蘇州郵政基金業(yè)務(wù)增長迅猛
今年以來，江蘇省蘇州市郵政分公司堅(jiān)持“無中收不強(qiáng)”的發(fā)展理念，以客戶需求為導(dǎo)向，通過構(gòu)建產(chǎn)品矩陣、精準(zhǔn)觸達(dá)客戶、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)建設(shè)等舉措，推動(dòng)基金業(yè)務(wù)持續(xù)快速發(fā)展。截至3月31日，該分公司非貨基金銷量達(dá)14.5億元，基金保有量凈增6.8億元，兩項(xiàng)指標(biāo)均列全省郵政第一位，并帶動(dòng)新增中間業(yè)務(wù)收入超2400萬元。
圍繞客戶多元化資產(chǎn)配置需求，蘇州市分公司持續(xù)優(yōu)化產(chǎn)品供給，構(gòu)建特色產(chǎn)品矩陣，精準(zhǔn)研判市場行情，在銷售新規(guī)背景下建立產(chǎn)品聯(lián)動(dòng)篩選機(jī)制，重點(diǎn)布局契合客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好和投資需求的產(chǎn)品組合。依托“318財(cái)富節(jié)”等契機(jī)，蘇州市分公司各網(wǎng)點(diǎn)開展了花藝制作等特色沙龍活動(dòng)，吸引客戶走進(jìn)廳堂。在活動(dòng)中，理財(cái)經(jīng)理通過數(shù)據(jù)畫像篩選客戶，開展KYC調(diào)查，精準(zhǔn)摸排客戶資產(chǎn)配置需求，對(duì)其進(jìn)行標(biāo)簽化管理，以差異化產(chǎn)品矩陣滿足客戶需求。
在客戶營銷方面，蘇州市分公司堅(jiān)持精準(zhǔn)觸達(dá)、靶向服務(wù)，持續(xù)提升客戶轉(zhuǎn)化效率，重點(diǎn)聚焦資產(chǎn)10萬元以上的基金、理財(cái)白名單客戶群體，主推“固收+”類結(jié)構(gòu)產(chǎn)品，突出“穩(wěn)健增值、波動(dòng)可控”的優(yōu)勢；同時(shí)，為片區(qū)配備財(cái)富顧問，針對(duì)復(fù)雜產(chǎn)品由財(cái)富顧問陪同理財(cái)經(jīng)理上門講解；針對(duì)存量客戶開展持倉分析，重點(diǎn)識(shí)別單一產(chǎn)品占比過高、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)錯(cuò)配及虧損幅度較大的客戶，提供調(diào)倉建議，幫助客戶優(yōu)化資產(chǎn)配置。
蘇州市分公司持續(xù)加強(qiáng)財(cái)富金融隊(duì)伍建設(shè)，通過與券商、基金公司、理財(cái)子公司等機(jī)構(gòu)合作，定期開展產(chǎn)品知識(shí)和合規(guī)風(fēng)控培訓(xùn)，并通過組合配置研討、案例分析等方式提升團(tuán)隊(duì)專業(yè)能力。該分公司深化全周期“陪伴式”服務(wù)，通過“老帶新”積分、節(jié)日專屬禮品等權(quán)益，加強(qiáng)與客戶溝通，持續(xù)提升客戶服務(wù)體驗(yàn)，增強(qiáng)客戶黏性，為基金業(yè)務(wù)高質(zhì)量發(fā)展提供了有力支撐。
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